金融行業(yè)涉及的產(chǎn)品多種多樣，近年來，關(guān)于國內(nèi)信用融資的信息越來越受客戶的關(guān)注，這一融資模式的出現(xiàn)將會產(chǎn)生更多、適合市場發(fā)展的新型融資方式，為投資者帶來更多的利益；那么，什么是信用證融資？信用證融資方式有那些？下面昌意企媒體給大家詳細(xì)的介紹下，一起來看看吧！

什么是信用證融資？

　　信用證融資是外貿(mào)中常有的一種結(jié)匯與付款方法，性質(zhì)是開證行對受益者有條件付款承諾，其特點是信用證融資為開證行和受益者中獨立開來的單證買賣合同，指的是開證行只需審核受益者所交的單證是否符合信用證融資的規(guī)定，不需考慮實際上貨物的情況。

　　信用證融資當(dāng)事人分別為：開證申請單位（進(jìn)口單位）、開證行、通知行、受益者、議付行、或是其中關(guān)聯(lián)的保兌行、償付行等。

信用證融資的方式：

　　(一)銀行向進(jìn)口商提供的貿(mào)易融資方式

　　提供信用證融資額度。為了對進(jìn)口商提供融通資金的便利，銀行通常對一些資信較好、有一定清償能力、業(yè)務(wù)往來頻繁的老客戶核定一個相應(yīng)的授信額度或開證額度，供客戶循環(huán)使用。進(jìn)口商開證時只需提供一定比例保證金，無須繳納全部貨款，差額部分可占用授信額度或開證額度，這就減少了進(jìn)口商的資金占用，從而提高其經(jīng)營效率。

　　擔(dān)保提貨。在進(jìn)出口雙方相距較近、貨物比單據(jù)先到時，為避免繳納滯港費。加速資金周轉(zhuǎn)，開證行可向船運公司出具提貨擔(dān)保書先行提貨。并保證賠償船運公司由此造成的任何損失。待正本提單到達(dá)后，再以正本提單換回原提貨擔(dān)保書注銷。這樣，既減少了進(jìn)口商的費用，又可以盡快提貨以免因貨物品質(zhì)發(fā)生變化遭受損失。正本單據(jù)到達(dá)后，不論單據(jù)是否有不符點，銀行都不能對其拒付。

　　進(jìn)口押匯。在即期信用證項下，開證行收到進(jìn)口單據(jù)后，經(jīng)審查單證相符，或雖有不符點但進(jìn)口商及開證行都同意接收，按進(jìn)口商的需求，開證行償付議付行或交單行，銀行所墊款項由申請人日后償還。在進(jìn)口押匯業(yè)務(wù)中，釋放單據(jù)的方式大致有三種：一是憑信托收據(jù)放單，二是憑進(jìn)口押匯協(xié)議放單，三是由申請人付清銀行墊款后放單。詳情咨詢：做外貿(mào)找老鮑

　　承兌信用額度。在遠(yuǎn)期信用證項下，開證行收到進(jìn)口單據(jù)后，經(jīng)審查單證相符，或雖有不符點但進(jìn)口商及開證行都同意接收，由開證行以其自身信用對外承諾在將來某個固定日期或可以確定的日期向受益人付款。

　　(二)銀行向出口商提供的貿(mào)易融資方式

　　打包放款。出口商在提供貨運單據(jù)之前，以供貨合同和國外銀行開來的以自己為受益人的信用證向當(dāng)?shù)劂y行抵押，從而取得用于該信用證項下出口商品的進(jìn)貨、備料、生產(chǎn)和裝運所需周轉(zhuǎn)資金的一種融資方式。

　　票據(jù)貼現(xiàn)。在遠(yuǎn)期信用證項下，出口商發(fā)貨并取得開證行或其他匯票付款人已承兌匯票后，到當(dāng)?shù)劂y行將期票以折扣價格兌現(xiàn)的一種融資方式。在這種利用票據(jù)貼現(xiàn)貿(mào)易融資方式下，銀行對已貼現(xiàn)票據(jù)有追索權(quán)。

　　出口押匯。出口商將全套出口議付單據(jù)交其往來銀行或信用證指定銀行，由銀行扣除從議付日到預(yù)計收匯日的利息及有關(guān)手續(xù)費。將凈額預(yù)先付給出口商，向出口商有追索權(quán)的購買物權(quán)單據(jù)的一種融資方式。

　　福費廷。也稱“包買票據(jù)”，指包買銀行無追索權(quán)的買人或代理買人因真實貿(mào)易背景而產(chǎn)生的遠(yuǎn)期本票、匯票或債務(wù)的行為，信用證項下的福費廷業(yè)務(wù)為銀行買人經(jīng)開證行承兌的遠(yuǎn)期匯票。

　　本文介紹了信用證融資方式的相關(guān)問題，了解其融資方式，可以幫助消費者理性地判斷和投資，也可以大大減少法律糾紛的產(chǎn)生。如果還有其他不清楚地方，可以在線咨詢昌意客服，進(jìn)行一對一的解答！